韵达礼品：山寨期货坑苦投资者：40万元炒“恒指期货”一周亏光

韵达礼品 54岁的武汉市民张女士是位股民。去年12月初，有人经过微信加她“好友”，称跟着“教师”炒股赚了不少钱，并引见她观看网络直播。他们重复灌输“股票行情不行”的思想，煽动去炒“香港恒生指数期货”，还时不时晒出“恒指期货账户”，显现大赚。这些让张女士很心动。

今年1月17日，张女士开通了“恒指期货”平台账户并存入40万元，但不到一周就亏了39万元。随后的两个月，张女士又陆续投入了150余万元，结果血本无归。3月，张女士来到正轨金融机构咨询，得知这个买卖平台并未经过相关部门注册审批。张女士随后报案。

据武汉警方引见，依据受害人提供的转账记载和微信群一路清查，警方锁定一个分散在广州、深圳、石家庄等地的电信网络诈骗团伙。5月下旬，武汉、深圳、广州、石家庄多地公安结合破获这起全国范围特大电信网络诈骗案。以嫌疑人燕某为首的诈骗团伙，经过伪造“恒生指数”期货平台，诱导投资者炒期货，诈骗全国2000多人共计上亿元资金。

经检查，燕某是团伙的喽罗，担任涉案虚假买卖平台的“运营”；李某是“代理运营公司”喽罗，担任组织手下的“业务员”假扮“股民”“讲师”“客服”等诱骗受害人转账至虚假买卖平台。武汉市公安局江岸辨别局刑侦大队办案民警张诚在承受经济日报记者采访时表示，这个所谓的“恒指期货”平台是“山寨期货”，其行情接口貌似与香港恒生指数期货市场衔接，但其实并没有真实买卖。其资金接口是与一个第三方支付机构相衔接。所谓的“教师”教受害者操作是幌子，只是屏幕上的数字变动而已，并没有真实买卖。受害人转账的资金打入指定的第三方支付公司后，经过洗钱操作，被转移到嫌疑人控制的个人账户上。“这实质上是一种诈骗行为。”张诚说。

据理解，这种“山寨期货”买卖平台在业内被称为“微盘”“微买卖”，涉嫌对赌买卖，违背了《国务院关于清算整理各类买卖场所实在防备金融风险的决议》。在高压监管下，一些非法微盘转移到互联网，经过微信公众号、手机APP等停止推行，荫蔽性更强，让人稍不注意就掉入圈套。

业内人士表示，微盘买卖大多声称采用国际行情数据，可直接停止黄金、白银、股指、原油、期货等商品的小额买卖，且界面直观，操作简单，即便是没有任何投资经历的新手，也可在相当短的时间内停止投资买卖。其实微盘这种所谓的投资理财，是没有经过证监会批准上市买卖的种类，根本是一个所谓的公司或团伙本人树立一个电子盘平台，不受任何部门监管，人为操控盘面，属于诈骗性质。

所幸的是，最近央行支付结算司下发有关规则，自2018年6月30日起，支付机构受理的触及银行账户的网络支付业务全部经过网联平台处置。业内人士表示，网联这一专为第三方支付机构效劳的支付清算平台的成立，凸显了监管部门增强对第三方支付机构资金流向严监管的决计，关于此类网络诈骗也有釜底抽薪之效。

证监会有关部门提示投资者，擦亮眼睛，从4个角度辨识非法期货活动。一是辨识主体资历。依照规则，展开期货业务，需求经中国证监会核准，获得相应业务资历，否则即为非法机构。投资者能够经过中国证监会网站（www.csrc.gov.cn）、中国期货业协会网站查询合法期货运营机构及其从业人员信息，或者向当地证监局核实相关机构和人员信息。

二是辨识营销方式。一些不法分子常常以“教师”“期神”自居，以只需跟着他做就能赚大钱的说法吸收投资者。投资者需求知晓，合法的期货运营机构不得停止此类虚假宣传。投资者遇到这种状况请勿置信。期货买卖具有高风险特性，不可能稳赚不赔。

三是辨识互联网网址。非法期货网站的网址常常采用无特殊意义的字母和数字构成，或采用仿冒办法在合法期货运营机构网址的根底上变换或增加字母和数字。投资者可经过中国证监会网站或中国期货业协会网站查询合法期货运营机构的网址，辨认非法期货网站。投资者请勿登录非法期货网站，以免误入圈套，受骗上当。

四是辨识收款账号。合法期货运营机构只能以公司名义对外展开业务，也只能以公司的名义开立银行账户，而非法机构常常以个人的名义开立收款账户。假如有人请求投资者把钱打入以个人名义开立的账户，投资者即可果断回绝。