礼品网黑产 虚构“优化”给同学和朋友下套 21岁女孩利用校园贷骗90多人

礼品网黑产 “你们赶紧判我吧,我晓得错了。”9月12日下午,在泰安市看守所讯问室内,面对民警的讯问,这个皮肤白净的短发女孩低着头不时哭泣,有泪水滴到手铐上。她叫李绒(化名),今年才21岁,8月10日因涉嫌网络电信诈骗案被泰安市公安局陶山分局刑事拘留。

文/片 齐鲁晚报 记者 赵发宁

虚拟有偿“优化”给同窗和朋友下套

2014年底,18岁的李绒第一次接触到校园贷。“她当时大专还没毕业,从校园贷款平台贷了一万元,请假去了北京。”办案民警说,一万块钱到手的只要八千元,那两千元以各种手续费等为由被扣除了。拿着这八千元,她来到了北京,租房子、找工作,没过多长时间,手头的八千元就花光了。

后来李绒发现,本人还不上贷款,对方也只是打电话、发短信催款,理想中没人找她催款,于是,她打起了“校园贷”的歪主见。

“从2015年起,她虚拟本人或是本人的朋友是‘名校贷’‘分期乐’等网络金融平台内部工作人员。”民警说,她以需求帮助“优化”走业务量、提升业绩为幌子,博取同情协助,以给益处费给提成为诱饵,把大学同窗、朋友以及他们的同窗、朋友列为损害对象,骗取大量钱款。

李绒让他人帮她注册、贷款,款项打入注册人账户后,注册人会留下数百元提成,余款转给李绒；有“上线”引见人的,除注册人留下数百元提成外,“上线”引见人也会留下数百上千元提成,剩余款转给李绒。

就这样,短短2年多时间里,有山东、辽宁、黑龙江、河南、天津等省市39所大专院校的90多名在读大学生上当,涉案金额达180多万。

修正登录材料 谎称已还款销户

为了避免事情败露,李绒也是精心算计,在赃款到手后,她先修正注册人的登录材料,通知对方贷款曾经归还,账号曾经“销户”。因注册信息被修正,被害人无法登录,从而错误地置信贷款已归还、账户已“销户”。

不久之后,注册人被网上贷款公司催还贷款而被追问、质问、敦促后,李绒又假造谎言:“催款电话、短信是诈骗电话、短信,你不要置信。”她还注册QQ号,凭空假造了“张嘉豪”这个“网贷平台内部人员”。

她把张嘉豪的QQ号发给被网贷公司追债的受害人,然后冒充“张嘉豪”与被害人网上文字聊天,继续停止诈骗。因李绒、张嘉豪总是同时在线或者同时不在线,支付宝账号昵称都是自己的姓名,因此被局部被害人识破:二者为同一人。

在个别被害人不时质问、正告报警的状况下,李绒采取拆东墙补西墙的方式,被迫给被害人少量钱款用于归还局部贷款或直接在网上给被害人归还局部贷款。

诈骗钱财大量挥霍 每天花销两三千

礼品网黑产

最终,李绒的诈骗手法还是被识破。今年8月9日,家庭住址在陶山公安分局辖区的张某等多名在读女大学生报案称:她们应李绒的恳求,协助其“朋友”刷业务量办理“校园贷”,明明贷款大局部都交给了李绒去“销户”,本人却产生了大额欠款和逾期还款罚金,不时收到放贷公司的要挟短信和电话骚扰。“我用了好几个软件,帮她完成3万多额度的贷款任务。她给了我2000多元。”张某说。

陶山公安分局研判以为:该案涉嫌“校园贷”诈骗,被害人为大学生,务必全力侦破。于是成立专案组连夜展开侦查,查找李绒下落。8月10日上午,立功嫌疑人李绒迫于压力自行到案,被依法采取刑事强迫措施。

“案发前,她在北京,诈骗的钱大局部都用来挥霍了,一个月花四五千租房子。”民警说,从她的手机账单看,每天花销两三千。

在民警梳理的树形图上,李绒开展有5层下线,相似一个传销组织。李绒与被害人之间有三种状况:一是直接被她诈骗,被害人和她之间是同窗、朋友关系；二是与被害人有共同的同窗、朋友